Nuestro proceso de planificación explicado paso a paso
Transparencia y cercanía
Guiamos a cada persona a través de un proceso que comienza con el análisis individual, continúa con propuestas personalizadas y termina con el acompañamiento en la toma de decisiones. No ofrecemos productos de inversión ni formación, solo consultoría independiente basada en contexto y diálogo.
Los resultados pueden variar según cada situación concreta.
Equipo profesional a tu lado
El equipo de envionarelo está formado por especialistas con amplia experiencia y formación en el sector financiero personal.
Andrea Martín Pardo
Licenciatura en Economía Universidad de Sevilla
Gestión financiera personal
Banco regional Andalucía
Certificaciones:
Métodos:
Habilidades clave:
Andrea acompaña a clientes adultos y jóvenes en la adaptación de sus recursos personales.
Santiago Ortega Ruiz
Grado en Administración Universidad de Málaga
Organización financiera
Agencia de asesoría Madrid
Certificaciones:
Métodos:
Habilidades clave:
Santiago aporta un enfoque práctico, adaptándose a distintos perfiles de clientes en consulta privada.
Laura Gutiérrez Sáez
Máster en Economía Aplicada Universidad Autónoma de Barcelona
Consultoría de recursos familiares
Oficina financiera Barcelona
Certificaciones:
Métodos:
Habilidades clave:
Laura se centra en encontrar alternativas responsables para familias y parejas con distintos retos.
Antonio Sánchez Vera
Licenciatura en Contabilidad Universidad de Valencia
Revisión personal financiera
Consultora Valencia Norte
Certificaciones:
Métodos:
Habilidades clave:
Antonio ofrece análisis objetivos para quienes buscan cambiar de etapa o afrontar decisiones importantes.
Cómo colaboramos contigo
Nuestro equipo se involucra en todas las etapas: diagnóstico inicial, diálogo abierto, propuesta de alternativas y seguimiento continuo. Así construimos contigo una ruta personalizada, siempre centrados en tus necesidades y preferencias.
Diagnóstico individual y objetivos
Comenzamos evaluando tus recursos y conversando sobre lo que buscas lograr con nuestro apoyo.
En la primera etapa, realizamos una revisión detallada de tu situación, escuchando tus prioridades y preocupaciones. Evitamos sugerencias generales; nuestro objetivo es entender el contexto de cada persona y preparar un análisis en base a sus circunstancias. Recopilamos toda la información relevante de manera confidencial y transparente. Así podemos establecer expectativas realistas sobre pasos viables y medir la evolución en el tiempo. Te acompañamos en la definición de metas razonables, nunca irreales.
Análisis personalizado y propuestas
Desarrollamos alternativas ajustadas a tu contexto actual, con explicaciones sobre tasas, plazos y condiciones.
Tras la recogida inicial de información, nos centramos en estudiar tus prioridades, potenciales retos y áreas de mejora. Preparamos propuestas personalizadas, detallando la tasa anual equivalente (TAE), plazos de devolución y cualquier gasto involucrado en cada opción. No limitamos la información a un solo escenario, sino que comparamos diferentes rutas posibles, siempre con argumentos claros y comprensibles. Puedes consultar todas las dudas antes de decidir. Recuerda: los resultados pueden variar.
Resolución de dudas y acompañamiento
Estamos siempre disponibles para aclarar conceptos, explicar condiciones y hablar sobre posibles escenarios futuros.
Somos conscientes de la importancia de comprender bien cada paso. Por eso dedicamos tiempo a responder inquietudes, revisando juntos la conveniencia de cada alternativa. Al conversar sobre los términos, tasas y compromisos, ayudamos a que cada decisión sea convencida y responsable. Tu participación activa es esencial; mantenemos un canal abierto para adaptarnos según evolucionen tus prioridades. El acompañamiento va más allá de la simple consulta; queremos ser tu referencia continua.
Seguimiento y posibles ajustes
Tras cualquier decisión, revisamos periódicamente contigo los objetivos y ajustamos en función de los resultados.
Nuestro trabajo no termina después de la decisión inicial. Coordinamos revisiones regulares, analizamos contigo si las previsiones se cumplen y proponemos modificaciones cuando detectamos que tus metas han cambiado o surgen nuevas circunstancias. El seguimiento garantiza que el plan siga siendo realista y adaptado. Siempre explicamos los motivos detrás de cada ajuste. Así, construimos una relación de confianza duradera basada en la transparencia y la conversación.
Nuestro enfoque frente a otros servicios
Compara nuestra consultoría personalizada con otros modelos disponibles en el mercado